Oknum Debitur Fintech Gelapkan Dana Rp365 Miliar, Polisi Beberkan Modusnya

Laporan Wartawan Tribunnews.com, Reynas Abdila

TRIBUNNEWS.COM, JAKARTA - Kasus penggelapan dana dilakukan oleh seorang oknum debitur inisial MT terhadap pemberi pinjaman anak usaha KoinWorks yaitu KoinP2P senilai Rp365 miliar.

Kabid Humas Polda Metro Jaya Kombes Pol Ade Ary Syam Indradi menuturkan laporan polisi diwakilkan oleh Direktur di PT Lunaria Annua dengan inisial BAA.

Kronologi kasus penggelapan dana bermula saat BAA bekerja sama dengan MT pada 2021 di bidang peer-to-peer lending (P2P lending) atau peminjaman. 

Terlapor MT sendiri berperan sebagai penjamin perorangan dan perusahaan.

"Terlapornya adalah Saudara MT, saudara MT dan kawan-kawan, selaku direktur di sebuah CV," ujar Ade Ary di Polda Metro Jaya, Rabu (20/11/2024).

Adapun kerjasama ini dilakukan melalui dua skema, yakni melalui pinjaman yang diajukan MT melalui 279 KTP.

Kemudian skema itu pelapor (KoinP2P) meminjamkan dana Rp330 miliar.

Skema kedua melalui kerja sama bilateral dengan pinjaman yang diberikan korban sebesar Rp35 miliar.

"Sehingga atas dua skema pendanaan tersebut terlapor MT diduga tidak melakukan pembayaran kepada korban hingga akhirnya korban Koin P2P merasa dirugikan sebesar Rp365 miliar," imbuhnya.

Baca juga: Dua Abang Jago Pengeroyok Sopir Taksi Online di Tol Dalam Kota Kebon Jeruk Tertangkap

Ade Ary menuturkan, kedua belah pihak baik terlapor maupun pelapor sudah dilakukan pemeriksaan pada tahap penyelidikan.

"Pelapor beberapa saksi dan terlapor sudah dilakukan klarifikasi penyidik dalam rangka proses penyelidikan," pungkas Ade.

Terlapor MT dilaporkan atas dugaan pelanggaran pemalsuan yang diatur dalam Pasal 263 KUHP, dugaan penipuan Pasal 378 KUHP, dugaan penggelapan Pasal 372 KUHP serta pasal TPPU.

Sebelumnya, Anak usaha KoinWorks (KoinP2P) menyatakm bakal melakukan tanggung jawab setelah korban kejahatan keuangan dari salah satu peminjam (borrower).

Direktur KoinP2P Jonathan Bryan menyebut, oknum debitur berinisial MT yang merupakan pemilik grup bisnis MPP mempengaruhi ekosistem KoinP2P.