Korban Australia Ungkap Modus Penipuan Sebesar Rp3 Miliar dalam Empat Jam di Australia

Identitas pelaku akan ditandai dan jika kembali ke Australia barulah ditindaki, tapi jika tidak, jejaknya berakhir di sana.

"Sebagai penyidik saya merasa sedih mengetahui begitu banyak uang mengalir ke luar negeri, tapi sangat sedikit yang bisa saya lakukan," tegasnya.

Masalah sulit bagi bank

Regulator tidak dapat memberi tahu ABC News berapa banyak rekening penmpung yang saat ini aktif dalam sistem perbankan Australia.

Tapi Catriona Lowe dari Komisi Persaingan dan Konsumen mengatakan rekening penampung ini adalah bagian penting dari penipuan ekonomi, yang merugikan Australia $3,1 miliar tahun lalu.

"Kami melihat penggunaan akun penampung di sebagian besar laporan yang kami terima," katanya.

Laporan badan intelijen keuangan AUSTRAC menyebutkan risiko pencucian uang melalui bank-bank Australia sangat tinggi, dan mencatat penggunaan rekening penampung sebagai ciri utama penjahat yang memindahkan uang ke luar negeri.

Detektif Marc mengatakan banyak pelaku yang direkrut melalui iklan pekerjaan yang menawarkan lowongan kerja dari rumah.

"Pekerjaannya melibatkan penerimaan uang ke rekening Anda dan Anda akan diberi instruksi untuk memindahkan uang itu ke rekening lain. Anda mendapat komisi," jelasnya.

Commonwealth Bank, yang memiliki BankWest, menyatakan rekening penampung dalam kasus Jenny telah dibuka dengan ID yang sah, termasuk SIM dan paspor negara asing.

Westpac mengatakan akun penampung yang digunakan telah diblokir setelah penipuan terdeteksi.

'Mereka tidak mendeteksi apa pun'

Pihak perbankan telah meluncurkan alat baru untuk memfasilitasi komunikasi yang lebih cepat tentang aktivitas penipuan.

Asosiasi Perbankan Australia menyatakan akan mengurangi keterlambatan komunikasi antar bank setelah penipuan dilaporkan, meningkatkan kemungkinan intervensi sebelum uang hilang.

Dalam kasus Jenny, hal itu tidak terjadi.

Menurut Detektif Marc, sebagian besar uang Jenny ditransfer ke luar negeri segera setelah masuk ke rekening penampung.

Tapi sekitar $40.000 dananya tidak ditransfer sampai lima hari kemudian.